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香港股票券商使用实测

港股打新持续了一段时间,虽然现在越来越难中签,但持续打新已经成为常态,毕竟A股打新中签率万分之几,港股一手中签率还能够保持5%-15%左右,已经算是非常良心。
由于目前港股打新还没开始查多账户摸奖,我也不可避免多开了几个券商账户,使用了一段时间后,发现券商之间差别还是很巨大的,简单做个对比,供大家参考。先上结论:

测评维度 富途证券 雪盈证券 辉立证券 玖富证券 华泰国际
推荐星级 ★★★★★ ★★★☆ ★★★ ★★★★ ★★★
资质背景 5分 5分 5分 5分 5分
业务范围 5分 4分 3分 3分 3分
使用体验 5分 4分 2分 4分 3分
独家优势 5分 2分 4分 4分 4分
显著缺点 4分 4分 3分 4分 3分

(注:本文测评将仅提及本人了解或使用过的功能,部分高阶功能小白如我从未尝试也难以理解,不予置评)

一、资质背景

一般来说,投资者选择券商最关注的还是安全问题,特别是港美证券都算是境外体系,金融市场规范和内地大不相同,选择一家有保障的券商是必然的。
辉立证券是香港本地元老级的券商之一(另一个著名的是耀才证券),隶属于新加坡辉立集团,在15个国家有金融证券业务,可以说是背景雄厚。华泰国际是国内的龙头券商华泰证券控股,经中国证监会批准在香港成立的子公司。辉立和华泰持有的都是香港证监会的券商牌照。
上述我开的几个账户中,除了辉立证券和华泰国际,其他都算是互联网券商,在牌照上,以富途证券为代表的部分互联网券商持有的也是香港牌照,另一部分则曲线救国,持有的是新西兰FSP牌照,如雪盈证券。
互联网券商顾名思义都是有互联网背景的,富途,是腾讯战略投资,算是老牌的互联网券商,也是目前内地用户量最大的港股券商。雪盈是国内著名投资论坛雪球与美国最大的互联网券商盈透证券合作的。玖富证券是玖富集团收购香港老牌证券公司犇亚证券之后发布的全新品牌,是纳斯达克上市的三家港股券商之一,其他两个是老虎和富途。
总体来说,五家券商都是香港证监会认可的持牌券商,资质上没有问题。

对比 富途证券 雪盈证券 辉立证券 玖富证券 华泰国际
牌照 1/2/4/5/7/9类 新西兰FSP 1/4/7/9类 1/2/5/9类 1/2/4/6/9类
背后资方 腾讯投资 雪球&盈透证券 辉立资本 玖富集团 华泰证券

二、业务范围

既然是港股券商,那么港股买卖是基础,大部分港股券商都能够购买美股,这一项几家券商也基本打平。由于A股大量散户聚集,打新十分不友好,很多人已经把目光投向了港股。在此之外,中概股在美股的不断新高,因此,能够兼顾港美股同时打新的券商无疑更让人偏爱。目前港股券商中能打美股的主要有老虎、富途、雪盈、长桥等少数几个,由于美股跟港股的新股分配机制非常不同,美股主要是券商先集中拿到配额,再分配给散户,并且每次每家券商拿到的配额非常不固定,以至于经常风水轮流转,不能说哪家更好。
香港银行多年储蓄利率极低,甚至无法覆盖掉每月的银行账户保管费。因此,富途除了股票之外,还可以进行基金的买卖,可以说提供了一种闲置资金的好去处。

对比 富途证券 雪盈证券 辉立证券 玖富证券 华泰国际
可交易业务 港股、美股、A股、港美基金 港股、美股、A股等125个市场交易 港股、环球股票 港股、美股 港股、美股、A股
交易方式 现金、融资 现金(不可现金打新)、融资 现金、融资 现金、融资 现金、融资
打新市场 港股、美股 港股、美股 港股 港股 港股

三、使用体验

现在大家买股票日常都使用APP了,因此APP端的体验非常重要,目前来看,辉立的APP打开就充满“港味”,如果不是因为可以白嫖,一般人很难想用它。除了辉立之外,各家APP在操作上起码符合互联网风格,但华泰国际在操作设置上也算是独树一帜,button的位置和界面的呈现方式都让人觉得不是太习惯。
除了界面操作,在登录上,某些app虽然提高了安全属性,但每次登录都要手机和密保验证也让人觉得十分繁琐。而在实际使用中,华泰国际的APP经常崩溃或者功能反复出错,不能下一步又不知道原因也很让人抓狂。
整体上,富途、雪盈和玖富的体验相对还不错。

对比 富途证券 雪盈证券 辉立证券 玖富证券 华泰国际
多端支持 多端支持 多端支持(依托盈透) APP、网页 多端支持 APP、网页
界面展示 image.png image.png image.png image.png image.png
登录方式 可记录登录状态,无需重复登录 可记录登录状态,无需重复登录 每次都需要密保验证登录 手机验证码登录,七天内同一部手机无需重复验证 每次都需要验证码登录

四、独家优势

为了吸引客户,每家券商都推出了各自的独家优势,如果以下券商只能选择一个的话,那还真的有点难选。

对比 富途证券 雪盈证券 辉立证券 玖富证券 华泰国际
打新优势 支持美股打新 支持美股打新 打新1-3手无需本金与手续费 部分打新手续费低至10元 会员打新免手续费,免佣金
融资优势 支持一手融,10倍杠杆 支持一手融,10倍杠杆 支持一手融,20倍杠杆 支持一手融,10倍杠杆 支持一手融,最高33倍杠杆
暗盘优势 独家电子暗盘 暗盘强大,电话交易 电子暗盘 电话暗盘,网络开发中

五、显著缺点

富途证券 雪盈证券 辉立证券 玖富证券 华泰国际
劣势 佣金高,打新手续费高,现金50,融资100 佣金高,不支持现金打新,打新手续费高,出金复杂 开户复杂劝退,APP难用,功能简陋 佣金相对较高 APP难用,每次打新出结果都很慢,出金收费

六、费率对比一览

对比 富途证券 雪盈证券 辉立证券 玖富证券 华泰国际
现金打新手续费 50 不支持 0元起 10元起 0元起(会员费每月8元)
融资打新手续费 100 100元 0元起,38元最优套餐 59元起 0元起
融资费率 富途自有6.8%,银行4%左右 4%左右 0元起 4%左右(浮动利率,APP为准) 6.8%(会员7折)
交易佣金 0.03%,最低3元。 0.03%,交易额6万以下3元 0.2%,最低75元 0.029%,最低15元 0元起
暗盘佣金 0.03%,最低3元。 无暗盘 0.2%,最低75元 0.05%,最低15元 0.15%,最低100元
平台费 15元 15元 0 0 0元起
入金手续费 0 0 0 0 0
出金手续费 0 0 0 0 看银行政策,券商渣打银行25元手续费+持卡银行手续费

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